金融機構洗錢防制最基礎工作
金融機構洗錢防制的最基礎工作包括：
- 建立和完善洗錢防制制度：包括反洗錢法規和政策，建立洗錢的預防和控制體系，規範內部控制制度，並制定和執行相關的職責制度和職責分工制度。
- 教育和培訓：進行對從業人員的業務知識、業務操作流程和法規知識的培訓，以提高他們對洗錢的認識和敏感度，並提高他們的識別和反洗錢的能力。
- 採集和更新客戶信息：收集和更新客戶的資訊，包括其經濟活動、交易記錄、身份證件等，以確保客戶的資訊是準確和完整的。
- 採取有效的交易記錄和報告措施：建立完善的交易記錄和報告制度，保留下載的交易記錄，並將可疑交易報告給相關部門。
- 開展可疑交易分析：根據洗錢的方式、方法和途徑，對交易記錄進行審核和分析，發現可疑交易並報告。
- 建立有效的協作機制：與其他金融機構、政府部門和其他相關機構建立有效的協作機制，以共享資訊、協同工作、協助檢查等。
- 建立內部審核和監督制度：定期進行內部審核，檢查制度的執行情況，並對不符合規定的行為進行處理。
這些是最基礎的工作，金融機構還需要建立和完善其他防制措施，以更好地防止洗錢行為。