外幣流動性覆蓋比率(lcr)為何沒有國際上認可的最低要求

外幣流動性覆蓋比率（Foreign Currency Liquidity Coverage Ratio, F-LCR）是銀行監管機構用來衡量銀行在壓力情景下外幣流動性的指標。它評估的是銀行在特定時間內（通常是30天）應對外幣流動性短缺的能力。

F-LCR的計算方式與流動性覆蓋比率（LCR）類似，都是將高質量流動資產（HQLA）除以未來30天的外幣流動性需求。然而，與LCR不同的是，F-LCR專門針對外幣流動性進行評估，而LCR則涵蓋所有貨幣的流動性。

儘管F-LCR並沒有像LCR那樣設定一個國際上認可的最低要求，但銀行監管機構可能會根據各自的監管框架和市場條件來設定最低要求或指導性目標。例如，一些國家可能會根據其特定的金融體系風險和銀行業結構來設定F-LCR的最低要求。

國際銀行監管機構如巴塞爾銀行監管委員會（Basel Committee on Banking Supervision, BCBS）會提供指導方針和最佳實踐，但最終的監管要求是由各國的金融監管機構來實施的。因此，銀行應當遵守其所在司法管轄區的監管要求，並且在必要時滿足監管機構對F-LCR的任何特定要求或指導。