反景氣循環緩衝資本比率2自有資本比率最低標準

反景氣循環緩衝資本比率（Countercyclical Capital Buffer, CCyB）是銀行監管機構為了增強銀行體系面對經濟衰退的抵抗力而設定的資本要求。這個比率要求銀行在經濟繁榮時期積累額外的資本，以便在經濟衰退時有更多的緩衝空間。

根據巴塞爾協議Ⅲ的規定，反景氣循環緩衝資本比率是基於銀行的一級資本（Tier 1 Capital）來計算的。一級資本比率是指銀行的一級資本與風險加權資產（RWA）的比率。

最低標準的設定因國家而異，由各國的銀行監管機構根據本國的經濟情況和銀行體系的風險狀況來決定。例如，歐洲央行（ECB）可能會為歐元區的銀行設定一個最低標準，而美國聯邦儲備系統（Federal Reserve）則會為美國的銀行設定標準。

並沒有全球統一的最低標準。因此，具體的最低標準需要參考各國或地區的銀行監管機構的規定。例如，在歐洲，歐洲央行可能會根據歐元區的經濟情況來調整反景氣循環緩衝資本比率的最低標準。在美國，美國聯邦儲備系統也會根據美國的經濟情況來調整相關標準。

請注意，資本比率的規定可能會隨著時間和經濟情況的變化而變化，因此建議查詢最新的監管要求以獲得準確資訊。