保險規劃書最少應具備

保險規劃書是保險顧問為客戶制定的個人或家庭保險計劃書，用來幫助客戶了解保險需求、規劃保險方案、選擇保險產品，並提供風險管理建議。一份基本的保險規劃書應該包含以下幾個部分：

封面：包含客戶姓名、規劃書名稱、保險顧問姓名及聯絡方式。
客戶資料：記錄客戶的基本資料，如姓名、性別、出生日期、職業、聯絡方式、家庭成員等。
保險需求分析：根據客戶的財務狀況、家庭結構、風險承受能力等因素，分析客戶的保險需求，包括壽險、意外險、醫療險、失能險、退休規劃等。
保險方案建議：根據保險需求分析，提出適當的保險產品組合建議，包括保險類型、保額、保險期間、繳費方式等。
保險產品說明：詳細介紹建議的保險產品，包括保險公司的背景、保險條款、保障範圍、理賠流程等。
財務規劃：結合保險規劃，提供財務目標設定、投資建議、風險管理策略等。
附錄：包含相關的表格、檔案、證明等，以供客戶參考。
保險顧問簽名及日期：保險顧問在規劃書上簽名並註明制定日期。
客戶簽名及日期：客戶在閱讀並理解規劃書後，可以在上面簽名並註明日期，表示同意採用該保險方案或需要進一步討論。
更新記錄：如果保險規劃書需要更新或修改，應記錄每次變更的日期和內容。

請注意，這只是一個基本的框架，實際的保險規劃書可能會根據客戶的複雜性和保險顧問的專業意見進行調整。此外，由於保險產品和市場的變化，規劃書也應該定期更新以保持其相關性和有效性。